中央银行可以采取的一般性货币政策包括（）。　解答：一般性货币政策包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务。C项，证券市场信用控制属于选择性货币政策工具。

中国证券业协会可注销从业人员执业证书的情形包括（）。Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假Ⅱ.未按规定完成后续职业培训Ⅲ.不再符合执业证书取得条件Ⅳ.未按规定参加年检　解答：选项B正确：《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十三条，有下列情形之一的，不予通过年检：（一）执业证书申请材料或年检材料弄虚

关于证券投资基金与股票、债券的区别，以下说法正确的是（）。　解答：证券投资基金与股票、债券的区别：（1）反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。（2）筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹

与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。　解答：A公司通过银行“开发贷”获得资金属于间接融资。间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中，A公司并不与资金供给者形成直接的债权债务关系，因此AB说法错误。

经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的原则有（）。　解答：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则。（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。

证券公司申请融资业务资格,应当向中国证监会提交的材料中包括由证券交易所出具的融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件。　解答：证券公司申请融资融券业务资格，应当向证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：1.融资融券业务资格申请书；2.股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决

短期融资券可向机构投资者和社会公众发行。　解答：短期融资券在银行间债券市场发行和交易，不会向一般的机构和社会大众发行。

按照我国现行有关制度规定，单个合格境外机构投资者从事境内证券交易时，持有单个上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的10%。　解答：单个合格境外机构投资者从事境内证券交易时，持有单个上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的10%。

根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。　解答：根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及

董事会应根据证券公司资产、负债、损益和资本是否充足等情况确定自营业务规模及资产配置。　解答：董事会应根据证券公司资产、负债、损益和资本是否充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等。投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。