2025年04月02日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项49在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

题干： 某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。
1．关于证券投资基金与股票、债券的区别，以下说法正确的是（）。

A 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，基金的收益有高于债券和股票
C 股票和债券筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
D 投资于股票有较大的风险，债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
2．如果张先生从A银行借款，到期应付利息为（）元。

A 1000
B 1200
C 1400
D 1500

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
3．如果张先生从A银行借款，到期应付利息为（）元。

A 1000
B 1200
C 1400
D 1500

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只新基金（开放式），已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
4．根据《证券投资基金法》的规定，证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

A 2个月
B 3个月
C 6个月
D 8个月

题干： 2022年，中国人民银行降准(降低存款准备金率)2次，为实体经济提供超1万亿元长期流动性；上缴结存利润1.13万亿元;运用再贷款、再贴现、中期借贷便利(MLF)、公开市场操作等多种方式投放流动性，为稳定宏观经济大盘提供了适宜的流动性环境。广义货币供应量(M2)同比增长11.8%，比上年末高2.8个百分点点:人民币贷款增加21.31万亿元，比上年多增1.36万亿元；社会融资规模存量同比增长9.6%，社会融资规模增量为32.01万亿元，比上年多增6689亿元。根据上述材料，回答问题：
5．法定准备金比率为10%，现金为3500亿，存款9000亿元，超额准备金450亿元，则货币乘数为（）。

A 2.57
B 1.57
C 10
D 0.95

题干： 某投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

根据以上资料，回答下列问题：

6．证券公司的收益来源为（）。

A 买卖差价
B 佣金
C 管理收益
D 承销费

题干： 禽流感疫情过后，家禽养殖业恢复，玉米价格上涨，某饲料公司由于因提前进行了套期保值规避了玉米现货风险。
7．饲料公司利用衍生品市场规避价格风险，这体现了衍生工具市场的（）作用。

A 利用金融行生工具价格信号组织生产
B 锁定生产成本
C 提高销售利润
D 提高收益

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
8．影响债券价值的基本因素包括（）。

A 面值，面值与债券价值同向变动
B 票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动
C 付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。
D 折现率，折现率与债券价值同向变动

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
9．如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。

A 11 210
B 11 216
C 11 236
D 11 240

题干：

在大豆国际贸易中，美国是主要的出口国，美国贸易商向国外出口大豆时，将期货价格作为制定现货价格的重要参考，采取“期货价格+升贴水”的方式确定现货价格。

10．美国贸易商的现货成交价以期货交易所的大豆期货价格作为依据，这体现了衍生品市场的（）功能。

A 价格发现
B 锁定成本
C 对冲风险
D 锁定利润

题干： 某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元/股）。
11．关于证券市场融资活动，下列说法正确的是（）。

A 证券市场融资是直接融资
B 证券融资是一种中短期融资
C 证券融资是一种强市场性的金融活动
D 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的

题干： 某投资者购买10单位看涨期权，其Delta=0.8，再购买15单位看跌期权，其Delta=-0.4，期权的标的相同，为上证50EFT。
12．该期权组合的Delta为（）。

A 0.4
B 0.8
C 2
D -0.6

题干： 甲证券建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，经过几小时的抢修才恢复如初。此事在当地引发热议，在传播中事件内容变成甲证券公司由于系统控制的重大缺陷造成巨额亏损，此言论使甲公司股价受损，陷入经营困境。

根据以上材料，回答下列问题。

13．该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。

A 系统风险
B 操作风险
C 非系统风险
D 流动性风险

题干： 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。
14．为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。

A 时期选择
B 基金规模
C 投资目标与范围
D 基金风险水平

题干： 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。
15．比较著名的基金业绩评价指标有（）。

A 速动指数
B 詹森指数
C 特雷诺指数
D 夏普指数

16．金融期货与金融期权的区别主要表现在（）。

A 履约保证不同
B 现金流转不同
C 权利与义务的对称性不同
D 盈亏特点不同

题干： 从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。

目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。

17．关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。

A 是依法设立从事证券服务业务的法人机构
B 包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构
C 从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案
D 从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案

题干： 禽流感疫情过后，家禽养殖业恢复，玉米价格上涨，某饲料公司由于因提前进行了套期保值规避了玉米现货风险。
18．饲料公司利用衍生品市场规避价格风险，这体现了衍生工具市场的（）作用。

A 利用金融行生工具价格信号组织生产
B 锁定生产成本
C 提高销售利润
D 提高收益

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

19．若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不便，则货币供给为（）亿元。

A 11000
B 11250
C 10800
D 11500

题干： 2022年9月1日，某个人投资者在申购A开放式是基金，在申购时未选择分红方式。
20．当发生基金分红时，管理人对此类客户的处理方式是（）。

A 暂时挂账处理
B 红利再投
C 通知客户选择分红方式，待客户明确后再行处理
D 现金分红

题干： 某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。
21．该公司发行的优先股，属于（）。

A 固定股息率优先股
B 浮动股息率优先股
C 参与优先股
D 非参与优先股

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

22．中央银行可以采取的一般性货币政策包括（）。

A 存款准备金制度
B 再贴现
C 证券市场信用控制
D 公开市场业务

题干： 中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。
23．下列关于中国托管凭证（CDR）的说法正确的是（）。

A 甲公司为基础证券发行人
B A银行为存托人
C 存托人可在境外委托金融机构担任托管人
D 存托协议约定因存托凭证发生的纠纷由境外法院管辖

题干： 中国某企业与美国一家汽车公司签订了价值500万美元的汽车进口合同。双方约定付款期限为3个月，签约时美元兑人民币汇率为1美元=6.8430元人民币。由于近期美元兑人民币汇率波动剧烈，企业决定利用金融期货市场进行套期保值。
24．该企业规避汇率风险可以利用的衍生工具有（）。

A 国债期货
B 利率互换
C 外汇期权
D 股指期权

题干： 2021年，中国期货市场成交量为75.14亿手（单边，下同）和581.2万亿元，全球期货市场成交量为625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场成交总量的12%，根据以上背景资料回答问题：
25．下列不属于商品期货的有（）。

A 金属期货
B 金融期货
C 能源化工期货
D 农产品期货

题干： 2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。
26．按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）

A 收益保证型产品
B 收益增强型产品
C 非收益保证型产品
D 综合型产品

题干： 小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。
27．关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。

A 发行制度和监管机构不同
B 发行定价方式不同
C 担保要求不同
D 募集资金用途不同

题干： 某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。
28．根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。

A 机构投资者
B 个人投资者
C 普通投资者
D 专业投资者

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

29．中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。

A 上升
B 下降
C 不变
D 不能确定

题干： 某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。

根据以上材料，回答下列问题。

30．下列属于流动性风险资产负债结构指标的有（）。

A 净稳定资金率
B 现金流量比率
C 速动比率
D 流动性覆盖率

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

31．若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不便，则货币供给为（）亿元。

A 11000
B 11250
C 10800
D 11500

题干： A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：

32．假设该笔申购成功，登记机构为该投资者确认增加权益的时间是（）。

A 2月9日
B 2月8日
C 2月7日
D 2月6日

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
33．如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。

A 11 210
B 11 216
C 11 236
D 11 240

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
34．该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。

A 基金募集金额不少于2亿元人民币
B 基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C 基金份额持有人的人数不少于200人
D 基金募集份额总额不少于1亿份

题干： 2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。
35．北京证券交易所实行（）。

A 会员制
B 公司制
C 所有制
D 合伙制

题干： 张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式甲乙区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

根据以上背景信息回答下列问题：

36．金融市场的首要功能是（）。

A 价格发现
B 资金融通
C 提供流动性
D 风险管理

题干： 2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。
37．下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。

A 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
B 申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
C 基金申购价格通常为1元/份
D 基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算

题干： 2020年，某公司首次公开发行新股并在主板上市，发行前该公司股本总额为5000万元。本次拟发行8000万股，面值1元/股，发行价格5元/股。
38．该公司发行股票为（）。

A 折价发行
B 溢价发行
C 平价发行
D 差价发行

39．中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。

A 上升
B 下降
C 不变
D 不能确定

题干： 2022年9月1日，某个人投资者在申购A开放式是基金，在申购时未选择分红方式。
40．当发生基金分红时，管理人对此类客户的处理方式是（）。

A 暂时挂账处理
B 红利再投
C 通知客户选择分红方式，待客户明确后再行处理
D 现金分红

题干： 中国某企业与美国一家汽车公司签订了价值500万美元的汽车进口合同。双方约定付款期限为3个月，签约时美元兑人民币汇率为1美元=6.8430元人民币。由于近期美元兑人民币汇率波动剧烈，企业决定利用金融期货市场进行套期保值。
41．该企业规避汇率风险可以利用的衍生工具有（）。

A 国债期货
B 利率互换
C 外汇期权
D 股指期权

题干： A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。
42．投资者C选择继续持有该可转债，并准备把该债券转换为A公司股票，投资者C在（）可以进行转换。

A 2022年3月
B 2022年6月
C 2022年7月
D 2023年1月

题干： 假设一只无分红的股票价格为每手25元，市场无风险利率为6%，某投资者签订了一份期限为1年的以这只股票为标的资产的远期合约。
43．若远期合约价格为28元，投资者买入股票并卖出远期合约的（）。

A 收益1.5元
B 收益3元
C 亏损1.5元
D 亏损3元

题干： 2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。

根据上述材料，回答下列问题。

44．与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。

A A公司直接从资金供给者手里获得资金
B 融资者具有相对较强的自主性
C 融资信誉的差异性相对较小
D 到期必须归还并支付利息

题干： 老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。
45．甲证券投资基金的类型是（）。

A 开放式基金
B 封闭式基金
C 契约型基金
D 公司型基金

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
46．若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。

A 市场法
B 收益法
C 折价法
D 成本法

题干： 某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。
47．该公司发行的优先股，属于（）。

A 固定股息率优先股
B 浮动股息率优先股
C 参与优先股
D 非参与优先股

题干： 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。
48．比较著明的基金业绩评价指标有（）。

A 速动指数
B 詹森指数
C 特雷诺指数
D 夏普指数

题干： 证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。
49．关于证券交易所，下列说法正确的是（）。

A 证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格
B 有固定的的交易场所和交易时间
C 会员制证券交易所的最高权力机构是会员大会
D 我国的证券交易所的组织形式都是会员制

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2025年04月02日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项49

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