2025年04月11日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项39在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
1．该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。

A 基金募集金额不少于2亿元人民币
B 基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C 基金份额持有人的人数不少于200人
D 基金募集份额总额不少于1亿份

2．事件在传播中失真，影响证券公司股价并使其陷入经营困境，公司面临的风险是（）。

A 市场风险
B 声誉风险
C 信用风险
D 行为风险

题干： 某基金管理公司准备募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
3．该基金开始募集后，其募集时间不得超过（）。

A 2022年8月1日
B 2022年9月1日
C 2022年6月1日
D 2022年7月1日

题干： 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。
4．为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。

A 时期选择
B 基金规模
C 投资目标与范围
D 基金风险水平

题干： 近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。
5．下列属于独立衍生工具的有（）。

A 互换合同
B 远期合同
C 可转换公司债券
D 期货合约

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
6．通过咨询，张先生发现在银行借款时，如果按复利计算，则（）。

A 每年的利息次数越多，最终的本息和越大
B 随着计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加
C 每年的利息次数越多，最终的本息和越小
D 随着计息间隔的缩短，本息和以递增的形式增加

题干： 张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。
7．期货交易实行（）结算制度。

A 当日无负债
B T+1日无负债
C T+2日无负债
D T+3日无负债

题干： 小王进行债券投资，分别购买了国债5000元，企业债券3000元，公司债券4000元，同时还进行了股票的投资。
8．关于企业债券和公司债券，他们的区别主要有（）。

A 发行制度和监管机构不同
B 发行定价方式不同
C 担保要求不同
D 募集资金用途不同

9．如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。

A 11 210
B 11 216
C 11 236
D 11 240

题干： 某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元/股）。
10．关于证券市场融资活动，下列说法正确的是（）。

A 证券市场融资是直接融资
B 证券融资是一种中短期融资
C 证券融资是一种强市场性的金融活动
D 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的

11．若要对该私募基金进行估值，可以采用的方法有（）。

A 市场法
B 收益法
C 折价法
D 成本法

题干： 老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。
12．证券投资基金的特点包括（）。

A 组合投资、分散风险
B 严格监管、信息透明
C 独立托管、保障安全
D 集合理财、专业管理

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
13．若该债券按单利计息，到期利随本清，3年期贴现率5%，则其理论记价格为（）元。

A 98.10
B 98.29
C 96.10
D 96.29

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
14．该私募证券投资基金可以向以下（）推介募集。

A 年均收入有50万元的小张
B 净资产为20000万元的甲公司
C 拥有价值200万元股票的老李
D 拥有价值500万元房产的小王

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

15．中央银行降低存款准备金率，债券价格将会（）。

A 上升
B 下降
C 不变
D 不能确定

题干： 某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。

根据以上材料，回答下列问题。

16．下列属于流动性风险资产负债结构指标的有（）。

A 净稳定资金率
B 现金流量比率
C 速动比率
D 流动性覆盖率

题干： 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此基金的表现不能仅仅看回报率，还要对基金业绩进行有效评价。
17．为了有效地进行基金业绩评价，以下（）因素须加以考虑。

A 时期选择
B 基金规模
C 投资目标与范围
D 基金风险水平

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

18．货币乘数为（）。

A 2.7
B 2.8
C 2.6
D 2.5

题干： 2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。
19．下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。

A 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
B 申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
C 基金申购价格通常为1元/份
D 基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
20．若该债券按单利计息，到期利随本清，3年期贴现率5%，则其理论价格为（）元。

A 98.10
B 98.29
C 96.10
D 96.29

题干： 老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。
21．甲证券投资基金的类型是（）。

A 开放式基金
B 封闭式基金
C 契约型基金
D 公司型基金

题干： 2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。
22．假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。

A 4878.05
B 4918.05
C 4858.05
D 4828.05

题干： 2020年，某公司首次公开发行新股并在主板上市，发行前该公司股本总额为5000万元。本次拟发行8000万股，面值1元/股，发行价格5元/股。
23．该公司发行股票为（）。

A 折价发行
B 溢价发行
C 平价发行
D 差价发行

题干： A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：

24．假设该笔申购成功，登记机构为该投资者确认增加权益的时间是（）。

A 2月9日
B 2月8日
C 2月7日
D 2月6日

题干： 张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。
25．期货交易实行（）结算制度。

A 当日无负债
B T+1日无负债
C T+2日无负债
D T+3日无负债

题干：

在大豆国际贸易中，美国是主要的出口国，美国贸易商向国外出口大豆时，将期货价格作为制定现货价格的重要参考，采取“期货价格+升贴水”的方式确定现货价格。

26．美国贸易商的现货成交价以期货交易所的大豆期货价格作为依据，这体现了衍生品市场的（）功能。

A 价格发现
B 锁定成本
C 对冲风险
D 锁定利润

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
27．如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为（）元。

A 11 210
B 11 216
C 11 236
D 11 240

题干： 张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式甲乙区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

根据以上背景信息回答下列问题：

28．下列关于证券市场融资方式，说法正确的有（）。

A 股票市场融资、商业信用融资属于直接融资方式，债券市场融资、银行信用融资属于间接融资方式
B 直接融资的信誉有较大的差异性，间接融资信誉的差异性相对较小
C 消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等属于直接融资
D 直接融资部分融资方式具有不可逆性，间接融资全部具有可逆性

题干： 张某、赵某、李某讨论金融市场。基于金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和这一概念，张某说，金融市场是资金融通的市场。赵某说，根据不同的分类标准，可以将金融市场分为不同的子市场。李某说，根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式甲乙区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

根据以上背景信息回答下列问题：

29．金融市场的首要功能是（）。

A 价格发现
B 资金融通
C 提供流动性
D 风险管理

题干： 张先生在阅读期货公司的宣传材料后，对期货投资很感兴趣，决定去某期货公司开户进行期货交易。在进行期货交易前，张先生应了解相关的期货交易规则和期货交易的风险。
30．期货交易实行（）结算制度。

A 当日无负债
B T+1日无负债
C T+2日无负债
D T+3日无负债

题干： 甲股份公司拟公开发行股票，与A证券公司签订了证券包销协议，发行价格为甲公司与A证券公司协商确定。承销期结束后，A证券公司将剩余证券全部自行购入。
31．本题中，该证券发行承销方式采用的是（）。

A 代销
B 包销
C 全额包销
D 余额包销

题干： 某年国储局根据期货价格畸高现象，数次抛售库存天然橡胶，年末又宣布取消下一年度进口配额管理，同时将国内两大垦区的天然橡胶农林特产税改为农业税。
32．期货价格已成为资源定价依据，并在国际上产生了影响，充分体现衍生工具市场（）的功能。

A 风险对冲
B 资源配置
C 价格发现
D 锁定利润

33．该公司的速动比率为（）。

A 1.5
B 0.8
C 0.67
D 1

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

34．中央银行可以采取的一般性货币政策包括（）。

A 存款准备金制度
B 再贴现
C 证券市场信用控制
D 公开市场业务

题干： 2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。
35．该款结构化产品属于（）。

A 利率联结型产品
B 汇率联结型产品
C 股权联结型产品
D 商品联结型产品

题干： 2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。

根据上述材料，回答下列问题。

36．与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。

A A公司直接从资金供给者手里获得资金
B 融资者具有相对较强的自主性
C 融资信誉的差异性相对较小
D 到期必须归还并支付利息

题干： 假设一只无分红的股票价格为每手25元，市场无风险利率为6%，某投资者签订了一份期限为1年的以这只股票为标的资产的远期合约。
37．该远期合约价值为（）。

A 25元
B 26.5元
C 24.4元
D 21元

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
38．按照交割方式，金融市场可以分为（）。

A 现货市场
B 货币市场
C 资本市场
D 衍生品市场

题干： 近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。
39．下列属于独立衍生工具的有（）。

A 互换合同
B 远期合同
C 可转换公司债券
D 期货合约

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2025年04月11日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项39

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