2025年04月05日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项43在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
1．根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。

A 金融公司
B 非金融公司
C 住户
D 公共部门

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
2．影响债券价值的基本因素包括（）。

A 面值，面值与债券价值同向变动
B 票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动
C 付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。
D 折现率，折现率与债券价值同向变动

题干： 2019年3月，A证券公司任命李某为公司新一任首席执行官。2020年2月，李某公布该公司五年的发展计划。A证券公司“看中”因信用评级下滑价格走低但收益率上升的C国的国家主权债券，于是大量买入，并将其抵押获取贷款，希望能够获取利差。随着C国财政危机的不断加深， A公司股价受到影响持续走低。

根据以上材料，回答以下问题。

3．李某的五年发展计划，使A证券公司面临的主要风险是（）。

A 信用风险
B 市场风险
C 战略风险
D 声誉风险

题干： 中国某企业与美国一家汽车公司签订了价值500万美元的汽车进口合同。双方约定付款期限为3个月，签约时美元兑人民币汇率为1美元=6.8430元人民币。由于近期美元兑人民币汇率波动剧烈，企业决定利用金融期货市场进行套期保值。
4．金融期货与金融期权的区别主要表现在（）。

A 履约保证不同
B 现金流转不同
C 权利与义务的对称性不同
D 盈亏特点不同

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

5．若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不便，则货币供给为（）亿元。

A 11000
B 11250
C 10800
D 11500

题干： 近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。
6．下列属于独立衍生工具的有（）。

A 互换合同
B 远期合同
C 可转换公司债券
D 期货合约

题干： A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：

7．假设该笔申购成功，登记机构为该投资者确认增加权益的时间是（）。

A 2月9日
B 2月8日
C 2月7日
D 2月6日

题干： 某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。
8．该债券的到期收益率为（）。

A 5%
B 6%
C 7.42%
D 6.46%

题干： 某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。
9．关于优先股，下列说法正确的是（）。

A 一般情况下，优先股没有表决权
B 相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权
C 优先股的股息来自税前利润
D 优先股有固定期限

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

10．我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。

A 回购交易
B 外汇交易
C 现券交易
D 黄金交易

题干： 某年国储局根据期货价格畸高现象，数次抛售库存天然橡胶，年末又宣布取消下一年度进口配额管理，同时将国内两大垦区的天然橡胶农林特产税改为农业税。
11．期货价格已成为资源定价依据，并在国际上产生了影响，充分体现衍生工具市场（）的功能。

A 风险对冲
B 资源配置
C 价格发现
D 锁定利润

题干： 2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。

根据上述材料，回答下列问题。

12．与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。

A A公司直接从资金供给者手里获得资金
B 融资者具有相对较强的自主性
C 融资信誉的差异性相对较小
D 到期必须归还并支付利息

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
13．如果张先生从A银行借款，到期应付利息为（）元。

A 1000
B 1200
C 1400
D 1500

题干： 2022年2月1日，某年息6%、面值100元，每半年付息付息一次的债券，上次付息日为2021年12月31日。净价报价为103元，按照实际天数计算。
14．当天的利息为（）元。

A 0.51
B 0.53
C 6
D 0.54

题干： 证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。
15．我国证券市场监督管理机构是国务院证券监督管理机构，可以行使的职责包括（）。

A 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理
B 依法开展投资者教育
C 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
D 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料

题干： A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。
16．2022年初，在A公司公布其上年财报后，甲可转债的投资者所面临的最大风险最有可能是（）。

A 通货膨胀风险
B 利率风险
C 信用风险
D 回购风险

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
17．该私募证券投资基金可以向以下（）推介募集。

A 年均收入有50万元的小张
B 净资产为20000万元的甲公司
C 拥有价值200万元股票的老李
D 拥有价值500万元房产的小王

题干： 甲证券建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，经过几小时的抢修才恢复如初。此事在当地引发热议，在传播中事件内容变成甲证券公司由于系统控制的重大缺陷造成巨额亏损，此言论使甲公司股价受损，陷入经营困境。

根据以上材料，回答下列问题。

18．该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。

A 系统风险
B 操作风险
C 非系统风险
D 流动性风险

题干： 近年来金融衍生工具迅速发展，满足了企业规避金融风险等多元化需求，并已成为整个金融市场体系中不可或缺的重要组成部分。
19．下列属于独立衍生工具的有（）。

A 互换合同
B 远期合同
C 可转换公司债券
D 期货合约

题干： 假设一只无分红的股票价格为每手25元，市场无风险利率为6%，某投资者签订了一份期限为1年的以这只股票为标的资产的远期合约。
20．该远期合约价值为（）。

A 25元
B 26.5元
C 24.4元
D 21元

题干：

在大豆国际贸易中，美国是主要的出口国，美国贸易商向国外出口大豆时，将期货价格作为制定现货价格的重要参考，采取“期货价格+升贴水”的方式确定现货价格。

21．衍生工具市场的功能主要包括（）。

A 风险管理
B 资源配置
C 价格发现
D 成本锁定

题干： 某投资者购买10单位看涨期权，其Delta=0.8，再购买15单位看跌期权，其Delta=-0.4，期权的标的相同，为上证50EFT。
22．该期权组合的Delta为（）。

A 0.4
B 0.8
C 2
D -0.6

题干： 2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展与健全，我国逐渐建立起包含沪深证券交易所的主板市场、科创板市场、创业板市场和北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场等内容的多层次资本市场体系。
23．下列属于场内市场的是（）。

A 科创板市场
B 券商柜台市场
C 北京证券交易所
D 区域股权交易市场

题干： 证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。
24．关于证券交易所，下列说法正确的是（）。

A 证券交易所本身并不进行证券买卖，也不决定证券价格
B 有固定的的交易场所和交易时间
C 会员制证券交易所的最高权力机构是会员大会
D 我国的证券交易所的组织形式都是会员制

题干： 2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。
25．下列关于认购和申购的说法，正确的是（）。

A 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为
B 申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
C 基金申购价格通常为1元/份
D 基金认购价格未知，依据申购日基金份额净值加、减有关费用计算

题干： 某投资者购买10单位看涨期权，其Delta=0.8，再购买15单位看跌期权，其Delta=-0.4，期权的标的相同，为上证50EFT。
26．若上证50EFT变动0.01，则期权组合价值变动（）。

A 0.01
B 0.02
C 0.8
D 0.4

题干： 2022年9月1日，某个人投资者在申购A开放式是基金，在申购时未选择分红方式。
27．该个人投资者关于基金所涉税收，说法正确的是（）。

A 买卖基金份额需征收印花税
B 申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税
C 从基金分配中取得的收入暂不征收个人所得税
D 按买卖基金份额的差额征收增值税

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
28．该私募基金在运行期间，关于信息披露的说法错误的（）。

A 单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息
B 私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询
C 信息披露义务人应当在每年结束之日起90天以内，向投资者披露基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、基金管理人取得的管理费和业绩报酬等信息
D 信息披露义务人应当在每季度结束之日起15个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

题干： 证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。
29．我国证券市场监督管理机构是国务院证券监督管理机构，可以行使的职责包括（）。

A 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理
B 依法开展投资者教育
C 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
D 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

30．我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。

A 回购交易
B 外汇交易
C 现券交易
D 黄金交易

题干： 中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。
31．假设中国境内投资者张某购买10份该CDR，代表张某持有甲公司在美国发行上市的（）。

A 优先股0.1股
B 普通股1股
C 优先股10股
D 普通股10股

题干： 某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。
32．关于证券投资基金与股票、债券的区别，以下说法正确的是（）。

A 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，基金的收益有高于债券和股票
C 股票和债券筹集的资金主要投向实业，基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
D 投资于股票有较大的风险，债券利率一般是事先确定的，投资风险相对较小

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
33．该私募证券投资基金可以向以下（）推介募集。

A 最近3年年均收入有50万元的小张
B 净资产为20000万元的甲公司
C 拥有价值200万元股票的老李
D 拥有价值500万元房产的小王

题干： 某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。
34．根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。

A 机构投资者
B 个人投资者
C 普通投资者
D 专业投资者

题干： A公司2022年1月面向合格投资者完成发行甲可转换债券，发行规模10亿元。因A公司于2021年亏损4.77亿元，直接导致甲可转债发行完成后不符合上市条件，并触发了相关条款。最终，投资者B于2022年6月将甲可转债以约定好的价格（包括本金和期间已发生的利息）卖给了发行人A公司。
35．投资者C选择继续持有该可转债，并准备把该债券转换为A公司股票，投资者C在（）可以进行转换。

A 2022年3月
B 2022年6月
C 2022年7月
D 2023年1月

题干： 某国债年2021年6月6日发行，8年期，每年付息一次，债券的面值为100元，票面利率为2%。
36．该债券属于（）。

A 中期债券
B 固定利率债券
C 零息债券
D 政府债券

题干： 老张在甲证券投资基金存续期间进行了申购，据了解该基金的资产主要是投资于股票。
37．假设该基金为股票型基金，基金资产投向股票的比例为（）。

A 不少于80%
B 不少于60%
C 不少于90%
D 不好少于100%

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
38．通过咨询，张先生发现在银行借款时，如果按复利计算，则（）。

A 每年的利息次数越多，最终的本息和越大
B 随着计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加
C 每年的利息次数越多，最终的本息和越小
D 随着计息间隔的缩短，本息和以递增的形式增加

题干： 2020年，某公司首次公开发行新股并在主板上市，发行前该公司股本总额为5000万元。本次拟发行8000万股，面值1元/股，发行价格5元/股。
39．目前，我国股票发行采取（）。

A 审批制
B 核准制
C 注册制
D 保荐制

题干： 某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。
40．若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。

A 10.25%
B 10%
C 9.25%
D 11%

题干： A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2021年成立。投资者甲于2022年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%，A基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：

41．假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（）份。

A 5075
B 4761.90
C 4878.05
D 5000

题干： 2011年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5 550亿元；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

根据以上资料，回答下列问题：

42．我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有（）。

A 回购交易
B 外汇交易
C 现券交易
D 黄金交易

题干： 禽流感疫情过后，家禽养殖业恢复，玉米价格上涨，某饲料公司由于因提前进行了套期保值规避了玉米现货风险。
43．饲料公司利用衍生品市场规避价格风险，这体现了衍生工具市场的（）作用。

A 利用金融行生工具价格信号组织生产
B 锁定生产成本
C 提高销售利润
D 提高收益

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2025年04月05日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项43

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