2025年04月05日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题44在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

1．系统风险又被称为（）。 I .可分散风险 II .不可分散风险 III .不可回避风险 IV .可回避风险

答 I、IV
答 II、III
答 I、II
答 III、IV

2．做市商说法正确的是（）。 Ⅰ.维持市场流动性，满足投资者投资需求 Ⅱ.有效稳定市场价格，增强市场稳定性 Ⅲ.能够增强市场透明度 Ⅳ.受到严格监管

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ

3．与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在( )。 I .远期合同交易买卖双方必须签订远期合同 II .远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔 III .远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立 IV .远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、III、IV
答 I、II、III、IV

4．美国资本市场体系规模最大，体系最复杂也最合理，主要包括（）。 Ⅰ.以纽交所为核心的主板市场 Ⅱ.以纳斯达克为核心的二板市场 Ⅲ.遍布各地区的全国性和区域性市场 Ⅳ.场外交易市场

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5．国际证券市场上著名的股价指数有（）。 I.NASDAQ综合指数 II.日经225股价指数 III.金融时报证券交易所指数 IV.道琼斯工业股价平均数

答 I、II、III、IV
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 II、IV

6．按《证券法》规定，下列属于中国证券业协会职责的是（）。 Ⅰ.教育和组织会员执行证券法律、法规 Ⅱ.依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求 Ⅲ.制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流 Ⅳ.对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7．国际债券的发行人，主要有（）。 I.各国政府 II.银行或其他金融机构 III.自然人 IV.一些国际组织

答 I、II、III、IV
答 I、II、IV
答 II、III
答 I、III、IV

8．下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动 Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9．套期保值交易的规则（）。Ⅰ.交易方向相反 Ⅱ.商品数量相等Ⅲ.商品种类相同 Ⅳ.月份相同或相近

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

10．银行业金融机构包括（）。 Ⅰ 商业银行 Ⅱ 农村信用合作社 Ⅲ 城市信用合作社 Ⅳ 政策性银行

答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

11．金融风险的特征包括( )。 Ⅰ.隐蔽性Ⅱ.扩散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12．关于证券发行核准制特征，下列描述正确的有（）。 Ⅰ.只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券 Ⅱ.发行公司是国有企业的，可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券 Ⅲ.实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要 Ⅳ.证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅳ

13．金融债券的发行目的是（）。 Ⅰ.筹资用于某种特殊用途 Ⅱ.改变金融机构本身资产负债结构 Ⅲ.提高波动负债 Ⅳ.增加核心资本

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14．根据债券券面形态不同，可以将债券分为（）。 Ⅰ实物债券 Ⅱ凭证式债券 Ⅲ记账式债券 Ⅳ电子化债券

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15．证券交易规则主要包含（）。 Ⅰ.集中竞价交易规则 Ⅱ.大宗交易制度 Ⅲ.金融期货交易规则 Ⅳ.连续交易规则

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。Ⅰ.设有专门的基金托管部门Ⅱ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数Ⅲ.有安全保管基金财产的条件 Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17．可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有（）。 Ⅰ债权回购 Ⅱ 权证 Ⅲ 普通上市开放式基金 Ⅳ 债权

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ

18．风险管理与控制的核心包括（）。 Ⅰ.风险限额的确定 Ⅱ.风险限额的分配 Ⅲ.风险监控 Ⅳ.风险的消除

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19．按基金的投资标的划分（）。 Ⅰ.债券基金 Ⅱ.股票基金 Ⅲ.货币市场基金 Ⅳ.综合型基金

答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20．下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。 I .政府债券是国家信用的体现，安全性高 II .政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 III .政府债券收益比较稳定 IV .政府债券可以享受免税待遇

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、III、IV
答 I、II、III、IV

21．为了保护投资者利益，大多数国家的（）不同程度的对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。 Ⅰ.政府监管机构 Ⅱ.行业自律组织 Ⅲ.金融企业 Ⅳ.上市公司

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

22．按基金运作方式不同，可分为（）。 Ⅰ.交易型开放式指数基金 Ⅱ .封闭式基金 Ⅲ .开放式基金 Ⅳ .上市开放式基金

答 Ⅱ、 Ⅳ
答 Ⅱ、 Ⅲ
答 Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
答 Ⅰ、 Ⅳ

23．下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。 Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购 Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

24．关于场内市场说法正确的是（）。 I.场内市场是指由交易所组织的集中交易市场 II.有固定的交易场所和交易时间 III.是全国最重要、最集中的证券交易市场 IV.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所

答 I、II、IV
答 I、IV
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV

25．中国资本市场体系的主板市场包括（）。 Ⅰ.香港联合交易所 Ⅱ.深圳证券交易所 Ⅲ.上海证券交易所 Ⅳ.台湾证券交易所

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

26．政府发行实物国债的主要情况有（）。Ⅰ.在货币经济不发达时，实物交易占主导地位Ⅱ.为了弥补政府预算赤字Ⅲ.为了实施某种特殊政策Ⅳ.币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ

27．影响国债销售价格的因素有（）。 I.市场利率 II.承销商承销国债的中标成本 III.国债承销的手续费收入 IV.承销商所期望的资金回收速度

答 I、II、III、IV
答 I、II、IV
答 II、III
答 I、III、IV

28．关于保险公司次级定期债务描述正确的是（）。 Ⅰ.其期限在3年以上(含3年) Ⅱ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 Ⅲ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司 Ⅳ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29．目前我国股票的担保业务包括（）。 Ⅰ.股票质押融资 Ⅱ.融资融券交易 Ⅲ.不动产抵押融资 Ⅳ.证券回购

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

30．在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。 Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值 Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31．关于证券交易所说法正确的是（）。I.实行公开、公平、公正的三公原则 II.交易价格由双方公开竞价确定 III.实行价格优先、时间优先竞价成交原则 IV.证券交易所是经国家批准，有组织的、专门集中进行有价证券交易的有形场所

答 I、II、IV
答 I、IV
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV

32．金融衍生工具的发展动因包括（）。 Ⅰ.避险 Ⅱ.金融自由化 Ⅲ. 金融机构的利润驱动 Ⅳ.新技术革命

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

33．下列属于非柜台委托的是（）。 Ⅰ.人工电话委托或传真委托 Ⅱ.自助和电话自动委托 Ⅲ.网上委托 Ⅳ.柜台委托

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅳ

34．为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )。 I .证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易 II .因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施 III .因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市 IV .涨跌停板规定

答 I、II
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV

35．关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。 I .其期限在3年以上(含3年) II .本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 III .所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司 IV .中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

答 I、II
答 II、III
答 I、III、IV
答 II、III、IV

36．下列关于二板市场说法正确的是（）。Ⅰ.二板市场又称为创业板市场Ⅱ.在中国特指上海创业板Ⅲ.目的是扶持中小企业，尤其是高成长性企业Ⅳ.地位仅次于主板市场

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

37．法人投资者办理由证券交易所市场转出的转托管，可通过代理机构向中国证券登记结算有限责任公司提出申请，需要提交的申请材料包括（）。 Ⅰ.债券跨市场转托管申请书 Ⅱ.营业执照副本及复印件 Ⅲ.法定代表人证明书 Ⅳ.法定代表人授权委托书、证券账户卡及复印件、经办人有效身份证及复印件

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38．按基金运作方式的不同，基金可分为（）。Ⅰ.开放式基金Ⅱ.契约型基金Ⅲ.公司型基金Ⅳ.封闭式基金

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ

39．我国三大政策性银行包括（）。 I.国家开发银行 II.国家发展银行 III.国家进出口银行 IV.中国农业发展银行

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、IV
答 I、III、IV

40．在经济生活中，常见的非保险风险转移有（）。 I .租赁 II .互助保证 III .保险合同 IV .基金制度

答 I、II、IV
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

41．契约型基金与公司型基金的区别有( )。 I .资金性质不同 II .投资者的地位不同 III .基金的营运依据不同 IV .发行规模不同

答 I、II
答 III、IV
答 I、II、III
答 II、III、IV

42．政府债券的特征有（）。 Ⅰ.安全性好 Ⅱ.流通性强 Ⅲ.收益稳定 Ⅳ.免税待遇

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ

43．政策性货币工具包括（）。 Ⅰ 公开市场企业 Ⅱ 货币乘数 Ⅲ 再贴现率 Ⅳ 法定准备金率

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

44．金融危机的具体表现是（）。 I.金融资产价格大幅下跌 II.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭 III.股市或债市暴跌 IV.某上市公司股票急剧下跌

答 I、II、III、IV
答 II、III、IV
答 I、III、IV
答 I、II、III

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2025年04月05日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题44

一、组合型选择题

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