2025年04月14日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题49在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

1．下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（）。 Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行 Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后 Ⅲ.期限在15年以上 Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2．货币政策的最终目标是（）。I.经济增长II.充分就业III.稳定物价IV.国际收支平衡

答 I、II、IV
答 I、IV
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV

3．政策性银行金融债券发行申请应包括（） Ⅰ. 发行数量 Ⅱ. 期限安排 Ⅲ. 发行方式 Ⅳ.近三年监管指标情况

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

4．关于欧洲债券，以下说法正确的是（）。 Ⅰ.也称无国籍债券 Ⅱ.是一种传统的国际债券 Ⅲ.在美国发行的欧洲债券称为扬基债券 Ⅳ.票面使用的货币一般可自由兑换货币

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ

5．债券是（）。 Ⅰ.有价证券 Ⅱ.真实资本 Ⅲ.债权债务关系的反映 Ⅳ.无期限证券

答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅲ

6．我国《证券投资基金法》规定，基金管理人职责终止的情形包括（）。 Ⅰ.依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产 Ⅱ.被基金持有人大会解任 Ⅲ.基金合同约定的其他情形 Ⅳ.被依法取消基金管理资

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7．下列对股票基金认识正确的是（）。 Ⅰ.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市 Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 Ⅳ.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8．中国证监会派出机构的职责之一是贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策对（）进行监督管理。 Ⅰ.上市公司 Ⅱ.证券投资咨询机构 Ⅲ.证券市场中介机构 Ⅳ.证券期货经营机构

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9．我国证券公司监管制度主要包括（）。 Ⅰ.业务许可制度 Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度 Ⅲ.合规管理制度 Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10．债券与股票的区别（）。 Ⅰ.权利不同 Ⅱ.目的不同 Ⅲ.期限不同 Ⅳ.收益不同

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

11．我国按投资主体的不同性质，将股票划分为（）。 Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股 Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅳ

12．沪股通股票范围包括（）。 Ⅰ.上证180指数成份股 Ⅱ.上证380指数成份股 Ⅲ.同时在香港联合交易所、上交所上市的A+H股公司股票 Ⅳ.在上海交易所上市的A+H股公司股票

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

13．行业分类的依据主要是( ) I 公司净资产 II 公司总资产 III 公司收入 IV 利润的来源比重

答 I、II
答 III、IV
答 I、II、III
答 I、II、III、IV

14．我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（）。 I.促进货币国际化 II.保持货币币值稳定 III.促进经济发展 IV.促进证券市场发展

答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ

15．关于我国的国际债券描述正确的是( )。 I .1982年我国首次在国际市场发行国际债券 II .1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券 III .1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券 IV .2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV
答 I、III、IV

16．金融期货与金融期权的区别有（）。 Ⅰ.基础资产不同 Ⅱ.交易者权利与义务的对称性不同 Ⅲ.履约保证不同 Ⅳ.现金流转不同

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

17．关于国库券市场的特性，以下说法正确的是（）。 Ⅰ.违约风险小 Ⅱ.具有高度的可流动性 Ⅲ.相对其他货币市场产品而言，面额较小 Ⅳ.国库券的发行可以满足财政部的临时性短期资金需求

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18．关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。Ⅰ.两者在股东的权利方面存在差异Ⅱ.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的实际持有人Ⅲ.记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票必须一次缴纳Ⅳ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

19．有必要参加债券信用评级的有（）。 Ⅰ.国家银行发行的金融债券 Ⅱ.企业债券 Ⅲ. 国库券 Ⅳ.地方政府发行的债券

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ

20．金融衍生工具的基本特征（）。 Ⅰ跨期性 Ⅱ杠杆性 Ⅲ联动性 Ⅳ不确定性

答 ⅠⅡⅢⅣ
答 ⅡⅢⅣ
答 ⅠⅡⅢ
答 ⅠⅣ

21．2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为（）等基本类型。Ⅰ.股票基金Ⅱ.债券基金Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.混合基金

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ

22．关于可交换债券和可转换债券，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.在我国发行可交换债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，可转换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》 Ⅱ.可交换债券与可转换债券的发行目的均是用于投资项目 Ⅲ.可交换债券的发行要素包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等 Ⅳ.可交换债券的换股不会导致标的公司的总股本发生变化，而可转换债券的转股会使发行人的总股本扩大

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ

23．对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于（） Ⅰ. 现金 Ⅱ. 流通性好的蓝筹股 Ⅲ. 到期日在1年以内的政府债券 Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券

答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ

24．RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（）。 I.募集的投资资金是人民币而不是外汇 II.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 III.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 IV.在完善统计监测的前提下，尽可能简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

答 I、II、III、IV
答 I、III、IV
答 II、III、IV
答 I、II

25．股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括（）。 Ⅰ.公司治理水平与管理层质量 Ⅱ.公司竞争力 Ⅲ.财务状况 Ⅳ.公司改组或合并

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

26．现券交易的流程是（）。 Ⅰ.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同 Ⅲ.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用 Ⅳ.以券融资或以资融券

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

27．关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理，（）应当建立资产评估机构从事证券业务的诚信档案。 Ⅰ.财政部 Ⅱ.商务部 Ⅲ.发改委 Ⅳ.证监会

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ

28．根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（）。Ⅰ.取得基金收益 Ⅱ.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会 Ⅲ.参与基金日常投资管理 Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29．下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的有（）。 Ⅰ.期限在3年以上（含3年） Ⅱ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本 Ⅲ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司 Ⅳ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30．下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。 I .企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 II .企业年金基金财产可投资债券回购 III .企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 IV .企业年金基金财产限于境内投资

答 I、II
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

31．证券公司是证券市场投融资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供的服务有（）。 Ⅰ.证券发行 Ⅱ.上市保荐 Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ

32．关于可交换公司债券的特征，说法错误的是（）。 Ⅰ.可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东 Ⅱ.发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，一定要用于投资项目 Ⅲ.在国外有股票、现金两种交割方式 Ⅳ.一般不设置转股价向下修正条款

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

33．会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件是（）。 Ⅰ.依法成立6年以上 Ⅱ.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好 Ⅲ.注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人 Ⅳ.净资产不少于500万元

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

34．对于股票价值，下列表述正确的是（）。 Ⅰ.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额 Ⅱ.没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数 Ⅲ.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但是大多数公司的实际清算价值总是高于其账面价值 Ⅳ.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

35．作为国际支付手段的外汇必须具备（）。 Ⅰ.可支付性 Ⅱ.可获得性 Ⅲ.可增值性 Ⅳ.可兑换性

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．公司债券与企业债券的区别在于（）。 Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会 Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制 Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式 Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37．记账式国债的承销程序包括（）。 Ⅰ.招标发行 Ⅱ.远程投标 Ⅲ.债券托管 Ⅳ.分销

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

38．根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》对律师事务所从事证券业务的规定，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见 Ⅱ.不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见 Ⅲ.不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见 Ⅳ.存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39．政策性银行金融债券发行申请应包括（）。 Ⅰ.发行数量 Ⅱ.期限安排 Ⅲ.发行方式 Ⅳ.近三年监管指标情况

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

40．下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 Ⅲ.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理 Ⅳ.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

41．各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场。 Ⅰ.股票 Ⅱ.政府债券 Ⅲ.基金 Ⅳ.金融债券

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ

42．从数量角度看，证券买卖委托包括（）。Ⅰ.市价委托Ⅱ.限价委托Ⅲ.整数委托 Ⅳ.零数委托

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ

43．系统风险又被称为（）。 I .可分散风险 II .不可分散风险 III .不可回避风险 IV .可回避风险

答 I、IV
答 II、III
答 I、II
答 III、IV

44．欧洲债券的特点是（）分别属于不同的国家。 I .主管部门 II .发行者 III .发行地点 IV .面值货币

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、III、IV
答 I、II、III、IV

45．关于政府债券的性质，描述正确的是( )。 I .从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 II .政府债券最初是政府弥补赤字的手段 III .政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段 IV .政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV
答 I、III、IV

46．股票基金的投资目标侧重于追求（）。 Ⅰ.公司控股权 Ⅱ.长期资本增值 Ⅲ.资本利得 Ⅳ.优先认股权

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

47．风险的要素包括( )。 Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事故Ⅲ.风险时间Ⅳ.损失的可能性

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48．系统性风险又称（）风险。 Ⅰ特殊 Ⅱ不可分散 Ⅲ政策 Ⅳ市场

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49．债券收入的表现形式有（）。 Ⅰ.资本损益 Ⅱ.本金收入 Ⅲ.利息收入 Ⅳ.再投资收入

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ

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2025年04月14日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题49

一、组合型选择题

答题卡收起