2025年04月11日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题45在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

1．股票基金的投资目标侧重于追求()。 Ⅰ.公司控股权Ⅱ.长期资本增值Ⅲ.资本利得Ⅳ.优先认股权

答 Ⅰ.Ⅱ
答 Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

2．国际债券的发行人主要是（）。 I .工商企业 II .银行及其他金融机构 III .政府所属机构 IV .各国政府

答 I、II
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

3．股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是（）。 Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值 Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值 Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值 Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅳ

4．企业债券的品种有（）。 Ⅰ.短期融资券 Ⅱ.中期票据 Ⅲ.可交换债券 Ⅳ.非公开定向发行债券

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5．关于证券公司从事IB业务的下列说法中，正确的是（）。 Ⅰ.证券公司取得IB资格的条件包括全资拥有或者控股一家期货公司 Ⅱ.证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户等服务 Ⅲ.介绍经纪商可以招揽投资者从事股指期货交易 Ⅳ.证券公司可以办理期货保证金业务

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6．股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。 Ⅰ.记名股票 Ⅱ.普通股票 Ⅲ.不记名股票 Ⅳ.优先股票

答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ

7．保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）。 Ⅰ.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任 Ⅱ.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失 Ⅲ.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利 Ⅳ.经中国银监会认可的其他保本保障机制

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

8．目前我国记账式国债的招标方式有（）。 I.“美国式”招标 II.“英国式”招标 III. “荷兰式”招标 IV. “混合式”招标

答 I、III、IV
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

9．外资股按上市地域可以分为（）。 Ⅰ.境内上市外资股 Ⅱ.境外上市外资股 Ⅲ.上证外资股 Ⅳ.深证外资股

答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ

10．属于公司型基金特征的是( )。 I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

答 I、II
答 I、IV
答 II、III
答 III、IV

11．可交换公司债券的交割方式有（）。 Ⅰ.股票交割 Ⅱ.现金交割 Ⅲ.混合交割 Ⅳ.虚拟交割

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12．按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。 Ⅰ.信用衍生工具 Ⅱ.利率衍生工具 Ⅲ.货币衍生工具 Ⅳ.股权类产品的衍生工具

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

13．目前，我国证券公司监管制度包括（）。 Ⅰ.信息报送 Ⅱ.信息披露制度 Ⅲ.合规管理制度 Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

14．金融衍生工具市场的风险主要包括()。 Ⅰ.市场风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.法律风险

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15．基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括（）。 Ⅰ.运作费 Ⅱ.管理费 Ⅲ.交易费 Ⅳ.托管费

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16．下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是（）。 Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化 Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险 Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险 Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ

17．股权投资的特点不包括（）。 I .收益丰厚 II. 风险较低 III. 可以提供全方位的增值服务 IV. 流动性强

答 I、II
答 I、III
答 II、III
答 II、IV

18．股票应载明的事项有（）。 I .票面金额及代表的股份数 II .股票种类 III .公司成立的日期 IV .公司名称

答 I、II
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

19．境外上市外资股包括（）。 Ⅰ.H股 Ⅱ.B股 Ⅲ.N股 Ⅳ.S股

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20．金融风险的特征包括( )。 Ⅰ.隐蔽性Ⅱ.扩散性Ⅲ.可管理性Ⅳ.周期性

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21．在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。 Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值 Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22．欧洲债券的描述正确的是( )。 I .债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家 II .由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券 III .欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 IV .欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV
答 I、III、IV

23．期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为（）。 Ⅰ.转让 Ⅱ.禁止 Ⅲ.放弃 Ⅳ.执行

答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅲ、Ⅳ

24．债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）。 Ⅰ.债券利息是公司固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付 Ⅱ.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后 Ⅲ.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁 Ⅳ.债券的投资收益高于股票

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

25．下列关于公司型基金的叙述中，正确的是()。 Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 Ⅱ.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 Ⅲ.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 Ⅳ.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26．《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。 I .有安全保管基金财产的条件 II .有安全高效的清算、交割系统 III .净资产和资本充足率符合有关规定 IV .设有专门的基金托管部门

答 I、II、III
答 I、III、IV
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

27．金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行( )，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 Ⅰ.识别Ⅱ.衡量Ⅲ.分析Ⅳ.管理

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28．下列选项中，属于社会公益基金的有（）。 I .教育发展基金 II .养老保险基金 III .福利基金 IV .文学奖励基金

答 I、II、III
答 I、II、IV
答 I、III、IV
答 II、III、IV

29．按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。 Ⅰ.保证最高收益型产品 Ⅱ.非收益保证型产品 Ⅲ.保证适中收益型产品 Ⅳ.收益保证型产品

答 Ⅰ.Ⅱ
答 Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

30．关于国际金融市场，说法正确的是（）。 I.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所 II.产品同时向许多国家的投资者发行 III.不受一国法令制约 IV.离岸金融市场是无形市场，只存在某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

答 I、II、III
答 III、IV
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV

31．国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是()。 Ⅰ.基金兴华Ⅱ.基金金泰Ⅲ.基金安信Ⅳ.基金开元

答 Ⅰ.Ⅱ
答 Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

32．客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化，主要体现在（）。 Ⅰ.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存入其他任何机构 Ⅱ.指定的商业银行须为每个客户建立管理账户 Ⅲ.客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理 Ⅳ.指定的商业银行须保证能够随时查询交易结算资金的余额及变动情况

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

33．货币市场基金不得投资的金融工具有（）。 Ⅰ.股票 Ⅱ.可转换债券 Ⅲ.剩余期限超过397天的债券 Ⅳ.流通受限的证券

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

34．为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )。 I .证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易 II .因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施 III .因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市 IV .涨跌停板规定

答 I、II
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV

35．对基金管理人的概念理解正确的是( )。 I .是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构 II .由依法设立的基金管理公司担任 III .基金管理人的目标函数是自身利益的最大化 IV .基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

答 I 、II
答 II、IV
答 III、IV
答 I、II、IV

36．下列选项中，属于政府货币政策措施的是（）。 I. 改变存款准备金率 II .调整税率 III .选择性信用管制 IV .发行国债

答 I、II
答 I、III
答 II、III
答 II、IV

37．下列关于商业银行次级债务的说法中，正确的是( )。 I .次级债务是由银行发行的 II .次级债务的固定期限不低于5年(含5年) III .除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失 IV .次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV

38．优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（）。 Ⅰ.优先股票分配股息的顺序和定额 Ⅱ.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 Ⅲ.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制 Ⅳ.优先股票股东的权利和义务

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39．基金管理人职责终止的情形包括()。 Ⅰ.被基金份额持有人大会解任 Ⅱ.被依法取消基金管理资格 Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 Ⅳ.不公平地对待其管理的不同基金财产

答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答 Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40．股票发行的定价方式有( )。 I .协商定价方式 II .上网竞价方式 III .询价方式 IV .招标定价方式

答 I、II
答 I、II、III
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV

41．下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金 Ⅱ.分级基金又被称为结构型基金、可分离交易基金 Ⅲ.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制 Ⅳ.LOF会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42．证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以（）。 Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 Ⅱ.由专家管理和运作 Ⅲ.经营稳定，收益可观 Ⅳ.能获得超额收益

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43．证券服务机构所制出、出具的文件有虚假记载或误导性陈述等，管理部门可视情况（）其证券服务业务的许可。 Ⅰ.暂停 Ⅱ.注销 Ⅲ.撤销 Ⅳ.吊销

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ

44．不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。 Ⅰ.风险偏好型 Ⅱ.风险寻找型 Ⅲ.风险中立型 Ⅳ.风险回避型

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45．下列属于金融衍生产品的是（）。 I.股票 II.互换 III.基金 IV.远期

答 I、II、III、IV
答 II、IV
答 II、III、IV
答 I、II、III

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2025年04月11日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题45

一、组合型选择题

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