2025年04月18日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项48在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

题干： 2010年1月，中国证监会批复同意中国金融期货交易所组织股票指数期货交易。同年4月，首份合约沪深300股指期货合约正式上市交易，根据此背景回答下列问题：
1．沪深300股指期货合约的合约乘数为每点价值300元人民币，假设期货报价为4000点，则每张合约名义金额为（）元人民币。

A 4000
B 12000
C 120000
D 1200000

题干： 从20世纪80年代开始，我国恢国债发行，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。随着证券发行的增多和投资者队伍的扩大，对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构。

目前，随着我国证券市场发展的逐步发展，各运行监管已逐步完善。

2．关于证券服务机构，下列说法错误的是（）。

A 是依法设立从事证券服务业务的法人机构
B 包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构
C 从事证券投资咨询服务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案
D 从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案

题干： 2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。

根据以上资料，回答下列问题：

3．央行对政府提供信贷，体现的职能为（）。

A 发行的银行
B 银行的银行
C 政府的银行
D 市场的银行

题干： 中国某企业与美国一家汽车公司签订了价值500万美元的汽车进口合同。双方约定付款期限为3个月，签约时美元兑人民币汇率为1美元=6.8430元人民币。由于近期美元兑人民币汇率波动剧烈，企业决定利用金融期货市场进行套期保值。
4．该企业规避汇率风险可以利用的衍生工具有（）。

A 国债期货
B 利率互换
C 外汇期权
D 股指期权

题干： 中国境内甲公司在美国发行普通股并上市，为了方便中国境内投资者投资，甲公司与A银行签署存托协议，由A银行将甲公司在美国发行上市的普通股打包，在中国境内发行CDR，假如拟定每一份CDR代表0.1股甲公司在美国发行上市的普通股。
5．下列关于中国托管凭证（CDR）的说法正确的是（）。

A 甲公司为基础证券发行人
B A银行为存托人
C 存托人可在境外委托金融机构担任托管人
D 存托协议约定因存托凭证发生的纠纷由境外法院管辖

6．关于证券市场融资活动，下列说法正确的是（）。

A 证券市场融资是直接融资
B 证券融资是一种中短期融资
C 证券融资是一种强市场性的金融活动
D 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的

题干： 40.某证券公司优质流动资产为100亿元，未来30天现金净流出量为40亿元，可用稳定资金200亿元，所需稳定资金50亿元，净资本150亿元，负债100亿元。请根据上述背景信息回答以下问题。
7．该公司流动性覆盖率为（）。

A 40%
B 250%
C 150%
D 50%

题干： 某国债年2021年6月6日发行，8年期，每年付息一次，债券的面值为100元，票面利率为2%。
8．该债券属于（）。

A 中期债券
B 固定利率债券
C 零息债券
D 政府债券

题干： 某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。

根据以上材料，回答下列问题。

9．下列属于流动性风险资产负债结构指标的有（）。

A 净稳定资金率
B 现金流量比率
C 速动比率
D 流动性覆盖率

题干： 某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。
10．个人投资者的特点包括（）。

A 资金规模有限
B 投资管理专业化
C 投资行为具有随意性、分散性和短期性
D 投资结构组合化

题干： A公司于2016年在上海证券交易所上市，上市后该公司一直保持盈利，但盈利水平逐年降低，至2021年，其一个完整会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于人民币1亿元。暂不考虑其他因素，请根据上述背景信息回答以下问题。
11．至2021年，其一个完整会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于人民币1亿元。根据上海证券交易所的相关规则，下列说法错误的有（）。

A 上海证券交易所可以决定对该公司股票实施退市风险警示
B 上海证券交易所可以决定暂停该公司股票上市
C 上海证券交易所可以对该公司股票停牌
D 上海证券交易所可以决定直接终止该公司股票上市

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
12．按照交割方式，金融市场可以分为（）。

A 现货市场
B 货币市场
C 资本市场
D 衍生品市场

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
13．根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。

A 金融公司
B 非金融公司
C 住户
D 公共部门

题干： 某年国储局根据期货价格畸高现象，数次抛售库存天然橡胶，年末又宣布取消下一年度进口配额管理，同时将国内两大垦区的天然橡胶农林特产税改为农业税。
14．这体现金融衍生工具市场在宏观经济中的（）作用。

A 促进本国经济的国际化
B 为政府利用期货市场提供政策参考依据
C 提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济
D 有助于市场经济体系的完善

题干： 某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。
15．该债券的到期收益率为（）。

A 5%
B 6%
C 7.42%
D 6.46%

题干： 某投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

根据以上资料，回答下列问题：

16．在该投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。

A 经纪商
B 承销商
C 做市商
D 交易商

题干： 某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元/股）。
17．下列关于增发的说法，正确的有（）。

A 增发之后，若会计期内增量资本未能产生相应效益，将导致每股收益下降，则被称为稀释效应，会促成股价下跌
B 若增发价格高于增发前每股净资产，在增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上升
C 增发总体上增加了发行在外的股票总量，短期内增加了股票供应，若无相应需求增长，股价可能下跌
D 增发之后，公司注册资本和股份相应增加

18．通过咨询，张先生发现在银行借款时，如果按复利计算，则（）。

A 每年的利息次数越多，最终的本息和越大
B 随着计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加
C 每年的利息次数越多，最终的本息和越小
D 随着计息间隔的缩短，本息和以递增的形式增加

题干： 2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。

根据上述材料，回答下列问题。

19．与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。

A A公司直接从资金供给者手里获得资金
B 融资者具有相对较强的自主性
C 融资信誉的差异性相对较小
D 到期必须归还并支付利息

题干： 2022年3月10日，小李投资5000元认购A开放式基金，认购费率为2.5%；投资2000元申购B开放式基金，申购费率为2.5%。
20．假设小李在A基金募集期间产生利息40元，其认购份额为（）。

A 4878.05
B 4918.05
C 4858.05
D 4828.05

题干： 2020年6月30，某资产管理机构发行了一款挂钩上证50指数的结构化产品。根据产品合同规定，产品到日为2021年6月30日，投资者可获得收益为：100+100×max（标的指数涨跌幅，0）。
21．按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）

A 收益保证型产品
B 收益增强型产品
C 非收益保证型产品
D 综合型产品

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
22．根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）。

A 金融公司
B 非金融公司
C 住户
D 公共部门

题干： 某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。

根据以上材料，回答下列问题。

23．该公司的流动比率为（）。

A 1.5
B 0.8
C 0.67
D 1

题干： 新中国成立以来，我国金融市场不断发展，目前我国已经逐渐形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的，具有交易场所多层次、交易品种多种多样化和交易机制多元化等特征的金融市场体系。
24．我国首家金融衍生品交易所是（）。

A 广州期货交易所
B 中国金融期货交易所
C 上海期货交易所
D 郑州期货交易所

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
25．该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。

A 基金募集金额不少于2亿元人民币
B 基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C 基金份额持有人的人数不少于200人
D 基金募集份额总额不少于1亿份

题干： 某证券公司流动资产为900万元，其中应收票据300万元，应收存款200万元，存货400万元，流动资产占资产总额20%。流动负债为600万元，流动负债占负债总额的25%。

根据以上材料，回答下列问题。

26．该公司的流动比率为（）。

A 1.5
B 0.8
C 0.67
D 1

题干： 某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。
27．证券发行人是证券发行主体，包括（）。

A 政府及其机构
B 企业
C 公司
D 金融机构

题干： 张先生需要借款10 000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件。
28．通过咨询，张先生发现在银行借款时，如果按复利计算，则（）。

A 每年的利息次数越多，最终的本息和越大
B 随着计息间隔的缩短，本息和以递减的形式增加
C 每年的利息次数越多，最终的本息和越小
D 随着计息间隔的缩短，本息和以递增的形式增加

题干： 假定甲、乙两家公司均计划借入期限10年、每半年付息一次2000万元的借款，甲公司想以固定利率借款，B公司想以6个月Shibor借款。双方签订互换协议，甲公司每年支付固定利率4.75%，乙公司支付浮动利率libor+20bp。
29．假设6个月的libor为3.35%，则6个月后甲公司比乙公司（）。

A 多支付24万元
B 少支付24万元
C 多支付42万元
D 少支付42万元

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

30．货币乘数为（）。

A 2.7
B 2.8
C 2.6
D 2.5

题干： 禽流感疫情过后，家禽养殖业恢复，玉米价格上涨，某饲料公司由于因提前进行了套期保值规避了玉米现货风险。
31．饲料公司利用衍生品市场规避价格风险，这体现了衍生工具市场的（）作用。

A 利用金融行生工具价格信号组织生产
B 锁定生产成本
C 提高销售利润
D 提高收益

题干： 2020年，假设央行的业务如下：（1）国外资产5000万元；（2）对政府提供信贷3000万元；（3）货币黄金1000万元；（4）货币发行2000万元；（5）自有资金6000万元。

根据以上资料，回答下列问题：

32．央行对政府提供信贷，体现的职能为（）。

A 发行的银行
B 银行的银行
C 政府的银行
D 市场的银行

题干： 证券发行流通受到相关机构的严格监管。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。
33．我国证券市场监督管理机构是国务院证券监督管理机构，可以行使的职责包括（）。

A 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算等行为，进行监督管理
B 依法开展投资者教育
C 进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
D 查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只开放式基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
34．该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。

A 基金募集金额不少于2亿元人民币
B 基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C 基金份额持有人的人数不少于200人
D 基金募集份额总额不少于1亿份

题干： 某投资者为了分散风险，分别购买了基金、股票和债券，其中基金包括股票型基金、债券型基金、货币型基金。
35．关于股票型基金、债券型基金、货币型基金，说法正确的是（）。

A 80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
B 80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
C 80%以上的基金资产资于货币市场工具的，为货币市场基金
D 100%基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金

题干： 某公司拟为某新增投资项目而融资10000万元，其融资方案是：发行债券3000万元；增发股票7000万股共融资7000万元（每股面值1元，发行价格5元/股）。
36．证券融资融资的方式包括（）。

A 股票融资
B 债券融资
C 证券投资基金融资
D 期货融资

题干： 甲股份公司拟公开发行股票，与A证券公司签订了证券包销协议，发行价格为甲公司与A证券公司协商确定。承销期结束后，A证券公司将剩余证券全部自行购入。
37．本题中，该证券发行承销方式采用的是（）。

A 代销
B 包销
C 全额包销
D 余额包销

题干： 某债券的票面价值为1000元，息票利率为5%，期限为4年，现以950元的发行价向全社会公开发行。
38．若2年后债券发行人以1050元的价格赎回，第一赎回日为付息日后的第一个交易日，则赎回收益率为（）。

A 10.25%
B 10%
C 9.25%
D 11%

题干： 某私募基金管理公司于2022年募集一只私募证券投资基金，目前已募集完毕并在中国证券投资基金业协会进行备案。
39．该私募基金在运行期间，关于信息披露的说法错误的（）。

A 单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息
B 私募基金管理人应当按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台报送信息，投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行查询
C 信息披露义务人应当在每年结束之日起90天以内，向投资者披露基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、基金管理人取得的管理费和业绩报酬等信息
D 信息披露义务人应当在每季度结束之日起15个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
40．若该债券每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4% 、4.5% 、5%。该债券理论价格(P)为（）。

A 98.66元
B 96.66元
C 96.29元
D 98.29元

题干： 2021年，A房地产公司计划明年初在市中心开发新楼盘，准备向外融资。该公司准备了两种融资方案：一是向外发行股票，二是通过银行的“开发贷”获得资金。

根据上述材料，回答下列问题。

41．与直接融资相比，A公司通过“开发贷”获得资金的这种方式，具有的特点包括（）。

A A公司直接从资金供给者手里获得资金
B 融资者具有相对较强的自主性
C 融资信誉的差异性相对较小
D 到期必须归还并支付利息

题干： 已知：法定准备金比率（r）为0.1，现金（C）为2800亿元，存款（D）为8000亿元，超额准备金（ER）为400亿元。

根据上述条件，回答下列问题。

42．货币乘数为（）。

A 2.7
B 2.8
C 2.6
D 2.5

题干： 某企业为筹集资金，计划发行债券200万元，并承诺1年后还本付息。因为有政府担保，不少投资者都购买了该债券。
43．个人投资者的特点包括（）。

A 资金规模有限
B 投资管理专业化
C 投资行为具有随意性、分散性和短期性
D 投资结构组合化

题干： 某基金管理公司准备公开募集一只新基金，已向证监会提交募集注册的申请，并于2022年1月18日收到证监会准予的文件，收到文件后于2022年6月1日开始募集。
44．该基金募集结束时，需要满足（），才算募集成功。

A 基金募集金额不少于2亿元人民币
B 基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C 基金份额持有人的人数不少于200人
D 基金募集份额总额不少于1亿份

45．事件在传播中失真，影响证券公司股价并使其陷入经营困境，公司面临的风险是（）。

A 市场风险
B 声誉风险
C 信用风险
D 行为风险

题干： 2022年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75% 。
46．影响债券价值的基本因素包括（）。

A 面值，面值与债券价值同向变动
B 票面利率，票面利率与债券债券价值同向变动
C 付息频率，折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降；溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。
D 折现率，折现率与债券价值同向变动

题干： 甲证券建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，经过几小时的抢修才恢复如初。此事在当地引发热议，在传播中事件内容变成甲证券公司由于系统控制的重大缺陷造成巨额亏损，此言论使甲公司股价受损，陷入经营困境。

根据以上材料，回答下列问题。

47．事件在传播中失真，影响证券公司股价并使其陷入经营困境，公司面临的风险是（）。

A 市场风险
B 声誉风险
C 信用风险
D 行为风险

题干： 某公司拟发行一批优先股，计划发行优先股3亿股，拟筹资5亿元。第一年股息率为6%，此后每年根据市场利率调整一次，优先股股东按照约定股息率分配股息后，还可与普通股股东一起参加剩余利润分配。
48．关于优先股，下列说法正确的是（）。

A 一般情况下，优先股没有表决权
B 相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权
C 优先股的股息来自税前利润
D 优先股有固定期限

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2025年04月18日证券从业资格考试金融市场基础知识不定项48

一、不定项

答题卡收起