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2025年04月08日证券从业资格考试证券基本法律法规不定项26

题数: 答题时间:120分钟
专业:证券基本法律法规

一、不定项

题干: 证券公司拟发布一款高风险产品,部分投资者提出了购买申请。投资者王某为商业银行高级管理人员,名下个人金融资产为600万元人民币,已向证券公司书面告知选择成为普通投资者。投资者李某以前在证券公司的风险承受能力等级为C3,最近3年平均年收入不少于40万元,并提交了最近一年金融产品设计,自认对市场有一定程度的认知,向证券公司申请成为专业投资者。投资者赵某风险承受能力等级为C1,是目前风险承受能力最低的投资者。投资者张某风险承受能力等级为C5,是目前普通投资者中风险承受能力最高的投资者。根据上述背景信息,回答下列问题:
1.下列关于投资者李某的说法,正确的是()。
  • A 李某以前在证券公司评定的风险承受能力等级不能改变
  • B 李某满足普通投资者转化为专业投资者的要求,证券公司应当其视为专业投资者履行适当性义务
  • C 李某不满足普通投资者转化为专业投资者的要求
  • D 李某满足普通投资者转化为专业投资者的要求,证券公司有权自主决定是否同意其转化为专业投资者

题干: 甲证券公司建立了科学的绩效考核与合理的薪酬管理制度,将廉洁从业、合规诚信执业、践行行业和公司文化理念等纳入绩效考核与薪酬管理,建立促进长期价值创造、声誉价值创造的长效激励机制。
2.()是证券行业文化理念的体现,是资本市场长期稳定健康发展的价值取向。
  • A 专业
  • B 合规
  • C 稳健
  • D 诚信

题干: 2012年下半年,乙公司因资金紧张、经营困难,公司法定代表人张某与公司高管研究决定发行私募债券融资,并安排财务负责人胡某具体负责。为顺利发行债券,张某安排胡某对会计师事务所隐瞒乙公司及张某负债数千万元的重要事实,并提供虚假财务账表、凭证,通过虚构公司销售收入和应收款项、骗取审计询证等方式,致使会计师事务所的审计报告发生重大误差,且在募集说明书中引用审计报告。2013 年5月,乙公司在某证券交易所骗取5 000万元中小企业私募债券发行备案,并在当年内分两期完成发行。乙公司获得募集资金后,未按约定用于公司生产经营,而是用于偿还公司及张某所欠银行贷款、民间借贷等,致使债券本金及利息无法到期偿付,造成投资者重大经济损失。
根据以上材料,回答下列问题。

3.欺诈发行证券应予立案追诉的情形有()。
  • A 非法募集资金金额在1000万元以上的
  • B 造成投资者直接经济损失数额累计在1000万元以上的
  • C 全部或者主要募集的资金未按照规定使用的
  • D 虚增或者虚减资产达到当期资产总额30%以上的

题干: 王某于2019年通过国家法律职业资格考试,并参与股票投资,长期持有股票。2022年6月,王某拟到甲证券公司任职,从事证券业务。
4.关于王某长期持有的这些股票,王某应()。
  • A 应在入职后一段时间内处置所持有的全部股票
  • B 应在入职后将所持有的全部股票向甲证券公司进行报备
  • C 应在入职前处置所持有的全部股票
  • D 继续长期持有该股票

题干: 甲证券公司营销人员王某拟向某70岁以上的高龄退休客户张某主动推介代销的某私募基金,客户张某在营业部填写基本信息表时,误将职业信息填写为“在职工程师”。另外,根据张某在营业部填写的风险承受能力测评问卷,显示张某的风险承受能力结果为R1。
5.投资者购买风险等级超过其风险承受能力的产品,经营机构确认其不属于风险承受能力最低类别并进行书面风险警示后,经营机构()向其销售。
  • A 可以
  • B 应该
  • C 不得
  • D 暂缓

题干: A有限合伙企业于2010年3月设立。甲为普通合伙人,乙为有限合伙人。为扩大经营规模,于2010年9月向银行贷款人民币50万元,期限为1年。因经营环境变化,企业发生严重亏损。2021年3月,甲、乙决定解散合伙企业。企业将现有财产予以分配,但对未到期的银行贷款未予清偿。
6.对于银行贷款合伙人应当承担的清偿责任,表述正确的是()。
  • A 所有合伙人均应承担清偿责任
  • B 甲对该项债务承担无限责任
  • C 乙对该项债务承担无限责任
  • D 银行有权要求甲全额清偿贷款

题干: 甲证券公司建立了科学的绩效考核与合理的薪酬管理制度,将廉洁从业、合规诚信执业、践行行业和公司文化理念等纳入绩效考核与薪酬管理,建立促进长期价值创造、声誉价值创造的长效激励机制。
7.关于行业文化建设的基本要求有()。
  • A 坚持稳健经营,促进健康发展
  • B 坚持客户第一,维护客户利益
  • C 坚持依法合规,筑牢发展基础
  • D 坚持廉洁自律,弘扬清风正气

题干: 王某是甲证券公司的客户,由于近期经常出差无法进行交易,于是委托该证券公司营业部客户经理小李操作其证券账户。小李是一般证券从业人员,与客户王某补充签订了《理财协议》,约定由小李保证补偿账户上发生的亏损。后在小李的操作下客户王某证券账户发生亏损,为弥补客户王某亏损,小李向客户王某三方存管账户转入30万元,王某客户证券账户未获得收益。
8.小李可能将受到的行政处罚是()。
  • A 纪律惩戒
  • B 责令改正
  • C 给予警告
  • D 罚款

题干: 2010年甲、乙、丙三人拟共同出资设立一家有限责任公司。其出资比例分别为30%、30%、40%。 经协商,他们共同制定了公司章程。
9.有限责任公司的设立方式为()。
  • A 募集设立
  • B 发起设立
  • C 证监会决定设立
  • D 上级机关决定设立 

题干: 小王是甲证券公司的一般证券从业人员,从事营业部开户工作。某日,客户张某来甲证券公司开立账户进行证券交易委托。由于身份证件遗失,张某持本人身份证复印件和单位的工作证件前往公司开户。小王为客户张某开立账户,并为其办理客户交易结算资金存管手续。
10.关于开立证券账户,下列做法正确的是()。
  • A 证券公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符,可以给客户开户
  • B 按照规定了解客户张某的基本情况,对客户张某风险承受能力进行评估,履行适当性管理义务,并进行留痕管理
  • C 向客户张某讲解相关业务规则和开户协议等内容,并由客户张某签署相关协议及风险揭示书
  • D 对新开户客户在1个月内完成回访,客户回访相关资料保存不少于1年

题干: 小王是甲证券公司的一般证券从业人员,从事营业部开户工作。某日,客户张某来甲证券公司开立账户进行证券交易委托。由于身份证件遗失,张某持本人身份证复印件和单位的工作证件前往公司开户。小王为客户张某开立账户,并为其办理客户交易结算资金存管手续。
11.证券公司为客户开立账户的形式有()。
  • A 见证开户
  • B 现场开户
  • C 网上开户
  • D 信托开户

题干: 客户王某在甲证券公司某营业部开立有经纪业务账户,因其账户证券交易存在异常被证券公司使用的反洗钱系统预警。甲证券公司营业部的业务人员和合规人员共同分析、识别后,结合客户尽职调查的结果,怀疑客户王某用于进行证券交易的资金与其担任法定代表人的公司违规经营外汇业务相关。甲证券公司立即向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告,同时向其营业部所在地的中国人民银行某中心支行提交了重点可疑交易报告,并将客户的洗钱风险等级调至最高,对客户采取了冻结账户等措施。
根据以上材料,回答下列问题。

12.下列关于大额交易和可疑交易,说法正确的是()。
  • A 大额交易与可疑交易是同一类型
  • B 证券公司未发现交易或行为异常的,可以不提交大额交易报告
  • C 发现可疑交易不论所涉资金金额大小,都应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
  • D 证券公司在报送可疑交易报告后,应当根据中国证监会的相关规定采取相应的后续风险控制措施

题干: 2020 年9月至12月期间,乙证券公司将20多亿元自有资金投向单一资金信托计划,但在月度风险控制指标监管报表和年度报告中,将上述投资计入银行存款。丙会计师事务所在年度审计时,认为乙证券公司年度报告、净资本计算表、风险资本准备计算表、风险控制指标监管报表等报表存在违反会计准则、证券公司净资本计算规则的情形,因此出具了保留意见。
根据以上材料,回答下列问题。

13.关于证券公司的风险控制指标,下列说法不正确的是()。
  • A 风险覆盖率不得低于100%
  • B 资本杠杆率不得低于8%
  • C 拨备覆盖率不得低于100%
  • D 净稳定资金率不得低于100%

题干: 张某为乙证券公司独立董事,工作勤勉尽责、廉洁从业、专业能力强,乙证券公司拟聘请张某分管公司某业务,丙证券公司、丁基金公司均欲邀请张某兼职独立董事。
14.关于乙证券公司、丙证券公司、丁基金公司的任职邀请,张某的正确做法为()。
  • A 辞去乙公司独立董事职位,在乙证券公司分管公司某业务
  • B 同时兼任乙公司的独立董事和公司某业务管理人
  • C 继续担任乙公司的独立董事,并接受丙、丁公司的独立董事任职邀请
  • D 继续担任乙公司的独立董事,选择丙、丁公司其中一家担任独立董事任

题干: 王某系某节能服务有限公司财务部主任,受公司总经理郭某指派,参与公司上市前期工作,并联系某证券公司咨询上市方案。会议期间,王某了解到涪某公司重大资产重组事项等内幕信息,且在内幕信息敏感期间,进行两次买入涪某公司股票,累计获利9万元。 
15.下列属于内幕信息的是()。
  • A 依据已被他人披露的信息
  • B 公司营业用主要资产的抵押一次超过该资产的10%
  • C 公司已向媒体公布的收购方案
  • D 公司定向增发股票的计划

题干: 张某为乙证券公司独立董事,工作勤勉尽责、廉洁从业、专业能力强,乙证券公司拟聘请张某分管公司某业务,丙证券公司、丁基金公司均欲邀请张某兼职独立董事。
16.关于乙证券公司、丙证券公司、丁基金公司的任职邀请,张某的正确做法为()。
  • A 辞去乙公司独立董事职位,在乙证券公司分管公司某业务
  • B 同时兼任乙公司的独立董事和公司某业务管理人
  • C 继续担任乙公司的独立董事,并接受丙、丁公司的独立董事任职邀请
  • D 继续担任乙公司的独立董事,选择丙、丁公司其中一家担任独立董事任

17.证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人承担风险管理的()。
  • A 主要责任
  • B 监督责任
  • C 直接责任
  • D 协助责任

题干: 甲证券公司营销人员王某拟向某70岁以上的高龄退休客户张某主动推介代销的某私募基金,客户张某在营业部填写基本信息表时,误将职业信息填写为“在职工程师”。另外,根据张某在营业部填写的风险承受能力测评问卷,显示张某的风险承受能力结果为R1。
18.投资者购买风险等级超过其风险承受能力的产品,经营机构确认其不属于风险承受能力最低类别并进行书面风险警示后,经营机构()向其销售。
  • A 可以
  • B 应该
  • C 不得
  • D 暂缓

题干: 客户王某在甲证券公司某营业部开立有经纪业务账户,因其账户证券交易存在异常被证券公司使用的反洗钱系统预警。甲证券公司营业部的业务人员和合规人员共同分析、识别后,结合客户尽职调查的结果,怀疑客户王某用于进行证券交易的资金与其担任法定代表人的公司违规经营外汇业务相关。甲证券公司立即向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告,同时向其营业部所在地的中国人民银行某中心支行提交了重点可疑交易报告,并将客户的洗钱风险等级调至最高,对客户采取了冻结账户等措施。
根据以上材料,回答下列问题。

19.当证券公司有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以()向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
  • A 电子形式或口头形式
  • B 口头形式或其他形式
  • C 书面形式或其他形式
  • D 书面形式或电子形式

题干: 1999年7月1日起正式实施,自实施以来,《证券法》共经历了三次修正和两次修订,现行适用的《证券法》为根据2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议修订后的(证券法》,于2020年3月1日起实施,《证券法》的立法宗旨在于:规范证券发行和交易行为,保护投资者合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益,促进社会主义市场经济的发展。请根据上述背景信息回答下列问题。
20.下列关于证券发行和交易活动遵循原则的说法,正确的有()。
  • A 公平
  • B 公开
  • C 公正
  • D 公允

题干: 某证券公司资产管理部与某银行理财子公司合作设立一只私募集合资产管理计划,并向公司申请使用自有资金跟投。该集合资产管理计划于2021年10月29日开始发售,设立推广活动于当日结束。该集合资产管理计划共收到委托人认购净参与资金人民币1亿元,认购3户。按照每份份额面值人民币1.00元计算,该证券公司自有资金持有1500万份,此外上述银行理财子公司发行的1号理财产品持有3500万份,2号理财产品持有5000万份。
不考虑该集合计划其他申购交易以及其各备选项之间的相关影响,请根据上述背景信息回答以下三个问题。

21.该证券公司就自有资金参与该集合资管计划的下列做法中,错误的有()。
  • A 于2022年1月29日追加申购1000万元,当日产品净值1.005元/份
  • B 于2022年2月29日赎回200万份资管计划份额,当日产品净值1.008元/份
  • C 于2022年6月29日赎回1000万份资管计划份额,并提前一天将赎回计划通知银行理财子公司及托管行
  • D 在2号理财产品持有的全部资管计划份额赎回后,决定不对自有资金持有份额作出调整以确保产品平稳运作

题干: 高某,任乙股票型证券投资基金经理。高某于2018年4月至2019年12月,将任职基金经理获取的基金未公开信息泄露给大学同学陈某,并与陈某共同向陈某配偶王某账户出资,由陈某操作,二人共同利用未公开信息从事相关证券交易活动。
根据以上材料,回答下列问题。

22.下列关于利用未公开信息交易,说法正确的是()。
  • A 利用未公开信息交易避免损失数额在50万元以上的应予立案追诉
  • B 3年内3次利用未公开信息交易的应予立案追诉
  • C 利用未公开信息交易的犯罪主体是特殊主体
  • D 利用未公开信息交易的犯罪主体是个人,机构不构成犯罪主体

题干: 证券公司开展资产管理业务,业务流程和操作规范等不符合规定。根据《证券公司监督管理条例》,责令限期改正,暂停3个月新增资产管理业务。根据上述背景信息,回答下列问题:
23.根据《私募资产管理计划运作管理规定》,证券公司私募资产管理计划成立环节中应遵守规定的说法,错误的是()。
  • A 投资者人数不少于2人,不超过200人
  • B 资产管理计划完成备案前不得以现金管理为目的投资于银行活期存款
  • C 证券公司应当在资产管理计划成立之日起5个工作日内,将相关资料报中国基金业协会备案
  • D 集合资产管理计划的募集资金缴足之日起10个工作日内,证券公司应当委托具有证券相关业务资格的会计师事务所进行验资并出具验资报告

题干: 2010年甲、乙、丙三人拟共同出资设立一家有限责任公司。其出资比例分别为30%、30%、40%。 经协商,他们共同制定了公司章程。
24.下列属于有限责任公司的组织机构有()。
  • A 董事会
  • B 理事会
  • C 监事会
  • D 股东会

题干: 甲证券公司前任董事长离职后职位一直悬空,经过筛选和考评,拟聘用李某为新任董事长,并报国务院证券监督管理机构备案。李某在职期间,将董事会、监事会等进行了整改,更符合相关监管要求。
根据以上材料,回答下列问题。

25.任职证券公司董事,应符合的基本条件有()。
  • A 具备3年以上与其拟任职务相关的工作经历
  • B 熟悉证券基金法律法规和规范性文件
  • C 具有与拟任职务相适应的专业能力和经营管理能力
  • D 熟悉中国证监会和中国证券业协会的规定

题干: 机构甲有两名股东,其中自然人张某持股20%,机构乙持股80%,而机构乙又由自然人张某持股80%,自然人李某持股20%,不存在其他单独或者联合对机构甲进行实际控制的自然人。
根据以上材料,回答下列问题。

26.当机构甲在证券公司开户时,根据客户识别基本要求,机构甲的受益所有人为()。
  • A 自然人李某
  • B 自然人张某
  • C 机构乙
  • D 机构甲
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