2025年04月07日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题38在线免费模拟刷题　- 七彩学习网

1．根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（）。Ⅰ.取得基金收益 Ⅱ.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会 Ⅲ.参与基金日常投资管理Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2．下列关于证券服务机构法律责任的叙述中，正确的有（）。 Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证 Ⅱ.在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责 Ⅲ.服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任 Ⅳ.服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，能够证明自己没有过错的，也要承担连带赔偿责任

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

3．风险转移的基本方法有（）。 Ⅰ.购买保险 Ⅱ.套期保值 Ⅲ.风险分散化 Ⅳ.降低风险

答 I、Ⅱ
答 Ⅱ、 Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、 Ⅳ

4．为了保护投资者的利益，大多数国家和地区的（）不同程度上对投资者适当性问题做了规定。 Ⅰ.政府监管机构 Ⅱ.行业自律组织 Ⅲ.金融企业 Ⅳ. 社会团体

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5．下列可以有效降低风险的策略为（）。 Ⅰ.风险分散 Ⅱ.风险对冲 Ⅲ.风险转移 Ⅳ.风险补偿

答 Ⅱ 、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

6．填写证券名称的方法有( )。 I .全称 II .简称 III .缩写 IV .代码

答 I、II
答 I、II、III
答 I、II、IV
答 I、II、III、IV

7．存款准备金的类别一般分为（）。I.活期存款准备金II.定期存款准备金III.超额存款准备金IV.储蓄和定期存款准备金

答 I、II、IV
答 I、IV
答 I、III、IV
答 II、III、IV

8．下列属于上海清算所托管债券的清算结算方式的是（）。 I.金额双边清算 II.中央对手结算 III.见券付款 IV.纯券过户

答 III、IV
答 I、II
答 I、IV
答 II、III

9．下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法正确的是（）。 Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年 Ⅱ.公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚 Ⅲ.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 Ⅳ. 客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

10．中央银行实施货币政策的三大法宝是指（）。Ⅰ.存款准备金Ⅱ.再贴现Ⅲ.窗口指导Ⅳ.公开市场业务

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11．下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（）。 Ⅰ.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应 Ⅱ.其价格取决于基础金融产品价格的变动 Ⅲ.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具 Ⅳ.衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12．货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括（）。 I .稳定物价 II .完全就业 III. 促进经济增长 IV .平衡国际收支

答 I、II、III
答 I、III
答 I、III、IV
答 II、III、IV

13．信用违约互换CDS的交易风险来自( )这几个方面。 I .具有较高的杠杆性 II .特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额 III.危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑 IV.投行从业人员道德风险

答 I、II、III
答 I、II、III、IV
答 II、III、IV
答 I、III、IV

14．债券票面的基本要素有（）。 Ⅰ.债券发行者名称 Ⅱ.债券的票面利率 Ⅲ.债券到期期限 Ⅳ.债券承销者名称

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15．普通股股东享有的基本权利为（）。 Ⅰ.转让股票 Ⅱ.了解公司生产经营关键技术 Ⅲ.资产收益权和剩余财产分配权 Ⅳ.公司重大决策参与权

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16．可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。 Ⅰ.转换期限 Ⅱ.转换条件 Ⅲ.转换利率 Ⅳ.转换价格

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

17．参与人在机构间私募产品报价与服务系统的业务权限分为（）。 Ⅰ.投资类 Ⅱ.创设类 Ⅲ.推荐类 Ⅳ.代理交易类

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

18．我国现行的金融债券有（）。 Ⅰ.财务公司债券 Ⅱ.商业银行债券 Ⅲ.证券公司次级债务 Ⅳ.保险公司次级债务

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19．QDII基金可投资的金融产品（）。Ⅰ.住房按揭支付Ⅱ.证券房地产信托凭证Ⅲ.房地产抵押按揭Ⅳ.银行承兑汇票

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅲ、Ⅳ

20．下列属于中证规模指数的是（）。 I.中证100指数 II.中证200指数 III.中证300指数 IV.中证700指数 V.中证流通指数

答 I、III
答 I、III、IV、V
答 I、II、III
答 I、III、IV

21．债券的投资收益来自（）。 Ⅰ.利息收益 Ⅱ.资本利得 Ⅲ.分红收益 Ⅳ.再投资收益

答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

22．投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。Ⅰ.代理委托人从事证券投资Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失Ⅲ.买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息

答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

23．以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（）。 Ⅰ.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大 Ⅱ.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票 Ⅲ.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票 Ⅳ.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小

答 Ⅰ.Ⅱ
答 Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅲ.Ⅳ
答 Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

24．影响股价变动的基本因素包括( )。 I .宏观经济与政策因素 II .行业与部门因素 III .公司经营状况 IV .人为操纵因素

答 I、II、III
答 I、II、IV
答 II、III、IV
答 I、II、III、IV

25．公司经营风险的影响因素（）。 Ⅰ.公司成本结构 Ⅱ.产品需求状况 Ⅲ.行业竞争能力 Ⅳ.股价高低

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

26．在融资融券的保证金折算中，下列（）股票折算率可以超过65%。 Ⅰ.沪深300指数成分股 Ⅱ.上证380指数成分股 Ⅲ.上证180指数成分股 Ⅳ.深圳100指数成分股

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅳ

27．关于可转换债券要素的叙述，正确的是（）。 Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间 Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券 Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数 Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

28．我国三大政策性银行包括（）。 I.国家开发银行 II.国家发展银行 III.国家进出口银行 IV.中国农业发展银行

答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、II、IV
答 I、III、IV

29．关于股票收益性描述正确的是（）。 Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司 Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利 Ⅲ.其实现形式可以是资本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

30．证券投资者可分为（）。 Ⅰ.机构投资者 Ⅱ.个人投资者 Ⅲ.企业和事业法人 Ⅳ.各类基金

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
答 Ⅲ、 Ⅳ

31．债券评级的主要内容包括（）。 I.考察发行单位能否按期付息 II.分析债券发行单位的偿债能力 III.评价发行单位的费用 IV.考察投资人承担的风险程度

答 I、II、III、IV
答 I、II
答 II、III
答 I、III、IV

32．关于股票和债券，下列描述错误的有（）。Ⅰ.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金 Ⅱ.债券属于公司的负债 Ⅲ.股票发行是股份公司创办企业和增加资本的需要，筹措的资金应列入负债 Ⅳ.金融机构、公司组织一般都可发行股票

答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅲ、Ⅳ

33．作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。 I .保证收益 II .分散风险 III .专业理财 IV .集合投资

答 I 、II、III
答 II、III、IV
答 I、III、IV
答 I、II、III、IV

34．下列实例属于信用风险范畴的有（）。 Ⅰ.债务人违约 Ⅱ.交易对手信用评级下降 Ⅲ.结算风险 Ⅳ.利率风险

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ

35．下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）。 Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购 Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括（）。 Ⅰ.上海银行间同业拆放利率 Ⅱ.国债回购利率（7天） Ⅲ.1年期定期存款利率 Ⅳ.互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款

答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

37．享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。Ⅰ.行使权利认购新发行的普通股票 Ⅱ.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ⅲ.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利 Ⅳ.不行使权利而听任其而过期失效

答 Ⅰ、Ⅱ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

38．A股账户按持有人分为（）。 I.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户 II.证券公司自营证券账户 III.一般机构证券账户 IV.自然人证券账户

答 I、II、III、IV
答 I、II、III
答 II、III、IV
答 I、IV

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2025年04月07日证券从业资格考试金融市场基础知识组合型选择题38

一、组合型选择题

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